Por no pasar alimentos, violencia familiar y otros, revela Transparencia
Verita analizó las hojas de vida de los candidatos al Congreso.
17:50.
Lima, feb. 14. La Asociación Civil Transparencia, a través de su programa Verita, detectó que 73 candidatos al Congreso presentados por quince agrupaciones políticas, han declarado sentencias firmes por incumplimiento de obligaciones alimentarias, contractuales, laborales, o por incurrir en violencia familiar.
De esa cantidad, dieciséis pertenecen a Alianza para el Progreso (APP), del candidato César Acuña; y seis a Fuerza Popular (FP), de la postulante Keiko Fujimori, informó Transparencia en base a los hallazgos de Verita.
Asimismo, 110 candidatos han declarado tener procesos judiciales en curso, de los cuales catorce pertenecen a Todos por el Perú, trece a Fuerza Popular, once a Alianza Popular, once al Frente Amplio, y once a Peruanos por el Kambio.
Como parte de su labor de observación electoral, Transparencia ha revisado un total de 2 139 hojas de vida de candidatos y candidatas de dieciocho agrupaciones políticas (100 % del total de hojas de vida publicadas en el portal del Jurado Nacional de Elecciones hasta el 12 de febrero).
En el tema de las antecedentes judiciales, la organización encontró también que 51 candidatos han declarado antecedentes penales por delito doloso.
Las organizaciones políticas con mayor número de candidatos con este cuestionamiento son Alianza para el Progreso del Perú (9), Alianza Electoral Solidaridad Nacional – UPP (7) y Perú Libertario (6).
El estudio también revela que el 61 % de los candidatos inscritos son varones, mientras que el 39% son mujeres. Este porcentaje es mayor al establecido por ley (30 %).
En cuanto a la experiencia política, se evidencia que 121 candidatos han ejercido o ejercen actualmente el cargo de Congresista de la República.
Por otro lado, diecisiete candidatos han sido gobernadores regionales, veintiséis candidatos han sido consejeros regionales, 76 candidatos han ejercido el cargo de Alcaldes, y 162 candidatos se han desempeñado como regidores municipales.
Transparencia insta a la ciudadanía a informarse para la emisión de un voto consciente y responsable, para lo cual publicará mañana lunes 15 en su página web las listas de candidatos cuya información agregada ha sido consignada en esta nota.
ZONAS RURALES TENDRÁN MÁS ACCESO A SERVICIOS FINANCIEROS
Próxima semana se iniciará uso del dinero electrónico
Personas podrán afiliarse a sistema con su DNI, y será suficiente contar con un celular básico.
El dinero electrónico, que empezará a operar el martes 16, beneficiará la inclusión financiera en el país, especialmente en aquellas zonas rurales que no cuentan con una entidad financiera cercana, destacó la gerenta de Pagos Digitales Peruanos (PDP), Carolina Trivelli.
13/2/2016
Dijo que el objetivo principal es lograr que más personas tengan acceso a herramientas financieras que les simplifiquen la vida, permita ahorrar e invertir, así como protegerse de eventos inesperados con mecanismos eficientes a su alcance.
Producto
Al respecto, la Asociación de Bancos del Perú (Asbanc) sostuvo que se iniciará la era del dinero electrónico en el país, pues nace la billetera móvil, iniciativa que representa un trascendental esfuerzo a favor de la inclusión financiera y en la cual participarán los bancos, cajas municipales y otras entidades.
El gremio informó que la próxima semana se realizará la ceremonia de lanzamiento comercial de la Billetera Móvil (BIM), producto mediante el cual se hace realidad el proyecto Dinero Electrónico: Modelo Perú.
Esta es una iniciativa única a escala mundial que ha logrado unir los esfuerzos de diversas entidades del sistema financiero peruano, las empresas de telecomunicaciones que operan en nuestro país y otras compañías.
Facilidad
El objetivo es incluir en los beneficios del sistema financiero a millones de peruanos con el uso del celular y sin mayor necesidad de utilizar dinero en efectivo ni contar con la presencia física de las personas para hacer pagos y transacciones.
La presentación oficial estará presidida por el presidente de Asbanc y de Pagos Digitales Peruanos (PDP), Óscar Rivera, y por Trivelli, cuya empresa está a cargo del proyecto de dinero electrónico.
En la ceremonia participarán los principales directivos, gerentes y funcionarios de las entidades del sistema financiero nacional, así como diversas autoridades del sector público.
Desde el 15 de diciembre del año pasado, la plataforma de dinero electrónico se encuentra en operación efectiva por dos meses. Esta etapa fue denominada Marcha Blanca, paso previo a su lanzamiento comercial a escala nacional.
Durante estos primeros dos meses se realizaron dos operaciones básicas: cargar el celular con dinero y enviar y recibir dinero. Sin embargo, progresivamente se incorporarán nuevos servicios.
Afiliación
Podrán afiliarse a la Billetera Móvil las personas mayores de edad, para lo cual se requiere tener el documento nacional de identidad (DNI) a la mano.
Para la inscripción el sistema pedirá que se coloque el número que aparece en la parte superior derecha del DNI (código de verificación) para continuar con el proceso. Ante cualquier dificultad se puede llamar al 0800-10838 (contact center).
Es suficiente contar con un celular básico (todas las marcas y modelos funcionan), no se requiere un smartphone.
Los primeros beneficiados serán los usuarios de la operadora Telefónica (Movistar). En breve, Claro y Entel culminarán su proceso de integración para beneficiar a sus usuarios. Es cuestión de días.
Inicio
La primera carga de dinero en el celular se debe realizar mediante un agente. Actualmente se tiene disponible 2,000 agentes a escala nacional. Todos estarán visiblemente identificados con la marca BIM. Se elevará el número de agentes disponibles progresivamente.
Los agentes autorizados están capacitados para ayudar a registrarse a quienes lo soliciten. La lista de agentes autorizados está disponible en la web: www.mibim.pe. Solo es necesario colocar el nombre de la provincia y distrito para conocer la lista.
Para utilizar el dinero electrónico no se requiere tener una cuenta en un banco ni tener acceso a internet en el celular. Tampoco tener saldo para llamadas.
Asimismo, se podrá realizar operaciones que en conjunto no sobrepasen los 4,000 soles en un mes, y enviar dinero electrónico de un celular a otro, incluso cuando este último celular no esté afiliado.
Participación del Estado
Trivelli comentó que fue significativa la participación del Estado en el desarrollo de la herramienta financiera.
“Es una iniciativa del sistema financiero, básicamente del sector privado, pero el Estado ha jugado un rol muy importante”, aseveró.
Destacó que a principios de 2013 se aprobó la ley que regula las características del dinero electrónico para la inclusión financiera y luego se dio la promulgación.
“La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP [SBS], el Banco Central de Reserva [BCR], el Ministerio de Economía y Finanzas [MEF] y el Organismo Supervisor de Inversión Privada en Telecomunicaciones [Osiptel] desarrollaron normas para que este nuevo sistema sea ágil, seguro y sencillo de usar”, resaltó.
Costos
Las personas que envían dinero pagará 0.50 soles por montos menores o iguales a 100 soles.
Si el monto varía entre 101 y 500 soles la operación cuesta 1.50 soles y transferir más de 500 requerirá 2 soles.
Cuando se retira en efectivo hasta 300 soles costará 1.50 soles.
Las malas ideas persisten, a menudo por la necesidad de la sociedad de creer en un líder
Todos conocemos a alguien así. Una amiga que, una y otra vez, se enamora de hombres que la maltratan. O el talentoso colega que salta de un empleo a otro porque no logra controlar su propensión a insultar al jefe.
Sigmund Freud llamó esto la compulsión a la repetición: volver a hacer lo que ya se hizo y que se sabe que da malos resultados.
Pero esto no solo le pasa a los individuos. También le sucede a grupos políticos y hasta a naciones enteras, que se entusiasman con líderes cuyas propuestas ya han sido probadas y siempre han terminado mal. La sorpresa es que estas malas ideas, que deberían estar muertas y enterradas, suelen reaparecer periódicamente.
Hace años llamé a este fenómeno necrofilia ideológica: “La necrofilia es la atracción sexual por cadáveres. La necrofilia ideológica es el amor ciego por ideas muertas. Resulta que esta patología es más común en su vertiente política que en la sexual. Encienda su televisión esta noche y le apuesto que verá a algún político apasionadamente enamorado de ideas que ya han sido probadas y han fracasado. O defendiendo creencias cuya falsedad ha quedado demostrada con evidencias incontrovertibles”.
El maoísmo es un buen ejemplo de esto. Esta doctrina le costó la vida a más de 55 millones de chinos. En 1981 el Partido Comunista Chino emitió su diagnóstico final sobre la gestión de Mao: “Cometió errores de enorme magnitud y larga duración [...], y lejos de hacer un análisis acertado de muchos problemas, confundió lo correcto con lo incorrecto y al pueblo con el enemigo. En esto se centra su tragedia”. Uno pensaría que esta conclusión debería ser suficiente para que las ideas de Mao se quedaran sin seguidores. Y estaría cometiendo un error: en un sorprendente número de países aún hay agrupaciones políticas que con gran entusiasmo se definen como maoístas.
El peronismo es otro ejemplo de necrofilia ideológica. Argentina es el único país que, habiendo alcanzado niveles de vida equivalentes a los de países desarrollados, se las arregló para subdesarrollarse. En esa involución tuvo mucho que ver el prolongado entusiasmo nacional por el peronismo en sus diferentes corrientes y momentos. El presidente Juan Domingo Perón fue un virtuoso del populismo que tan común se ha hecho en América Latina y más allá. Prometer lo que de antemano se sabe que no se podrá cumplir o distribuir lo que no hay o despilfarrar ahora lo que se necesitará más adelante son algunas de las características del populismo. Hugo Chávez es el mejor ejemplo de esto en el siglo XXI.
Todos los políticos, en todas partes, prometen lo que saben que la gente quiere oír. Es lo normal. Pero los populistas van mucho más allá.
Donald Trump, por ejemplo, nos ha dado extraordinarias muestras de populismo turbocargado. Extraditar a 11 millones de latinos de EE UU, construir un muro con México o prohibir la inmigración de musulmanes son algunas de sus propuestas. ¿Verdad que suenan tenebrosamente conocidas? Y no solo no van a funcionar, sino que son imposibles de llevar a cabo, aun cuando Donald Trump ganara las elecciones, cosa que no va a pasar. Pero eso no importa. Esas pueden ser ideas muertas y sin futuro pero, para los seguidores de Trump, son las razones que justifican su entusiasta apoyo.
Otro ejemplo nos lo da Ted Cruz, el vencedor de las recientes elecciones primarias del Partido Republicano en Iowa y quien claramente padece de necrofilia ideológica. Según Cruz, la manera de acabar con el Estado Islámico es a través del carpet-bombing, el bombardeo hasta la saturación de una vasta zona de Siria donde opera el ISIS. Cruz ignora convenientemente el hecho de que las proclamas del ISIS —y sus adeptos— están floreciendo en Europa, EE UU y Asia, y que hoy el ISIS es más una idea que una organización. A Ted Cruz tampoco parece importarle que el uso de la “solución” militar en Vietnam, Afganistán, Irak y Libia no haya ayudado mucho a la seguridad de su país o a la estabilidad del mundo.
El punto es que la necrofilia ideológica aparece en todas las corrientes: en la derecha, la izquierda, los verdes, los secesionistas, los nacionalistas, los defensores del libre mercado, los promotores de más Estado, los partidarios de la austeridad económica y sus detractores.
En un mundo tan conectado, informado y donde con solo teclear breves frases en un ordenador se puede llegar a saber todo sobre los efectos de una propuesta económica o política cuando ha sido puesta en práctica, sorprende que la necrofilia ideológica sea aún tan común.
Las razones para la persistencia de las malas ideas son muchas, pero quizás la más importante es la necesidad que tiene una sociedad de creer en un líder cuando hay tantos cambios, ansiedad e incertidumbre. Y la disposición de los demagogos a prometer cualquier cosa con tal de obtener y retener el poder.
En la terrible frase del ensayista H. L. Mencken: “El demagogo es quien predica doctrinas que sabe que son falsas a personas que sabe que son idiotas”.
Ilusamente, mientras ocurrían los desmanes en Manchay, me preguntaba dónde estaba el alcalde de Lima. Y digo ilusamente porque en esa comunidad, otrora paraíso de motociclistas setenteros, no había ‘by-pass’, escaleras o muritos por inaugurar. Mucho menos una maqueta para que, puntero en mano, el alcalde nos explicara algunas de las maravillosas iniciativas de ladrillo y cemento que suele impulsar para cambiarle la vida a quienes tenemos la suerte de habitar la capital durante su mandato.
Si no había una placa que descubrir o un puente que anunciar, ¿por qué razón iba a estar en Manchay el alcalde Castañeda?
Lo que sí había era un enfrentamiento feroz entre vecinos y policías, piedras por un lado, bombas lacrimógenas y perdigones por otro. Y heridos, algunos graves.
Pero la herida más profunda fue la que se infligió a la reforma del transporte. Cuando el enviado de la Municipalidad de Lima aceptó retirar definitivamente los buses alimentadores de Manchay, abrió una peligrosa puerta que puede significar la sentencia de muerte de la reforma. En adelante, bastará el reclamo más o menos organizado de una comunidad –¿acaso azuzada por dueños de empresas de transportes afectadas?– para que cualquier intento por cambiar el maldito statu quo que gobierna las calles capitalinas se vaya literalmente al diablo. Y sin escalas.
No obstante, los vecinos de Manchay tenían razón en sus reclamos. Quien diseñó la ruta alimentadora para el corredor azul no tomó en cuenta sus necesidades, ni calibró lo que representaría en sus escuálidos presupuestos afrontar un pasaje con un costo que casi alcanzaba el triple de lo que solían pagar.
¿Por qué no se previó este ataque de furia anunciado? Recordemos que desde que reasumió la comuna metropolitana, Solidaridad Nacional no se ha mostrado especialmente entusiasta con la reforma del transporte. Han sido doce meses de marchas y contramarchas, matizados con vituperios hacia la gestión anterior, señalada como la verdadera culpable de que coasters y combis sigan manejando la ciudad.
Lo cierto es que cuando de hablar de transporte se trata, a Castañeda y sus adláteres se les congela la sonrisa. Es una herencia asumida sin entusiasmo, obligada por las circunstancias, como si transportarse dignamente no fuera un derecho de todos los limeños.
Manchay es una población ligada estrechamente al señor Castañeda. Allí fue donde forjó su primer gran triunfo electoral, cuando debatió con el entonces alcalde Alberto Andrade poco antes de los comicios del 2002.
Ni eso le movió un pelo. Si bien no es su función encabezar los equipos negociadores durante los conflictos, se esperaba al menos un gesto al ser Manchay una tierra tan cara para su vida política. Qué ilusos fuimos. No solo enmudeció, sino que se hizo invisible.
Pero no nos preocupemos. Tenga por seguro que volveremos a verlo en la próxima inauguración.
Una puerta de neones en la ciudad de Reno (Nevada, EE UU). Corbis
El pasado mes de septiembre, en una oficina de un bufete de abogados con vistas a la Bahía de San Francisco, el director general de Rothschild, Andrew Penney, daba una charla sobre las alternativas de los más ricos para evitar pagar impuestos. Su mensaje era claro: hoy por hoy, la mejor opción es mover su fortuna a Estados Unidos, libre de cargas fiscales y a hurtadillas de los Gobiernos. Algunos se refieren ya al país norteamericano como “la nueva Suiza”.
Tras años arremetiendo contra otros países por ayudar a los estadounidenses más acaudalados a esconder su dinero, EE UU está emergiendo como un paraíso fiscal de primer orden para los extranjeros adinerados. Gracias a su resistencia a las nuevas normativas internacionales de divulgación de información, EE UU ha pasado a ser centro de interés de las grandes fortunas para depositar su dinero. Todo el mundo, desde los abogados londinenses hasta lostrust suizos han visto la oportunidad y se han ofrecido a ayudar a los más ricos a trasladar sus cuentas corrientes desde las Bahamas o las Islas Vírgenes Británicas a Estados como Nevada, Wyoming o Dakota del Sur.
"Qué irónico y qué perverso es que EE UU, siempre tan mojigato en su condena a la actuación de los bancos suizos, se haya convertido en un referente del secreto bancario", escribía en una reciente publicación jurídica Peter A. Cotorceanu, del bufete de abogados suizoAnaford. "¿Escuchas ese gigantesco sonido de succión? Es el dinero que fluye hacia EE UU", añadía gráficamente.
La centenaria institución financiera europea Rothschild acaba de abrir oficina en Reno (Nevada), a solo unos bloques de distancia de los míticos casinos Harrah yEldorado. Ahora se dedica a sacar las fortunas de sus clientes extranjeros de países como las Islas Bermudas, donde están sujetas a la nueva normativa de divulgación de información, e introducirlas en sus trust de Nevada donde están exentas.
La firma dice que su desembarco en Reno responde al interés de las familias de todo el mundo por la estabilidad de EE UU y a que sus clientes deben demostrar que cumplen con la normativa fiscal de sus países de origen. Su fideicomiso, añade una portavoz de Rothschild, “no se ha puesto en marcha con la intención de explotar el hecho de que EE UU no haya refrendado los nuevos estándares internacionales”.
De Suiza a Estados Unidos
Peo Rothschild no está sola. Otros también están dando el salto: la suiza Cisa Trust, con sede en Ginebra y especializada en el asesoramiento a los latinoamericanos más acaudalados, ya ha pedido permiso para abrir una filial en Pierre (Dakota del Sur), una decisión que responde, según su presidente John J. Ryan Jr., a las “necesidades” de sus clientes extranjeros.
Uno de los principales proveedores de servicios en paraísos fiscales, Trident Trust, movió en diciembre docenas de cuentas de Suiza y las Islas Caimán, entre otros, a Sioux Falls (Dakota del Sur). “Cerramos en las Caimán en diciembre”, confirma Alice Rokahr, presidenta de Trident en Dakota del Sur, uno de los Estados que promueven la confidencialidad y la baja fiscalidad. “Me sorprendió cuántos de los que vinieron aquí eran clientes de bancos suizos que querían sacar su dinero de aquel país”.
Todo el mundo, desde los abogados londinenses hasta los trust suizos se han ofrecido a ayudar a trasladar cuentas corrientes a EE UU
Rokahr y otros asesores sostienen que mantener cierto secretismo en torno a la identidad de sus clientes es legítimo: la confidencialidad sobre depósitos bancarios —en EE UU, Suiza u otros países— les protege frente a secuestros o extorsiones. Las personas con mucho dinero, añade, se sienten más seguras en depositar sus fondos en EE UU que en otros países. Rokahr asegura que "jamás" escuchó "a nadie decir ‘voy a evadir los impuestos’". "Son personas que legítimamente se preocupan por su seguridad".
Nadie piensa que los paraísos fiscales puedan desaparecer de un día para otro. Los bancos suizos siguen salvaguardando unos 1.900 millones de dólares (1.740 millones de euros) de clientes extranjeros, según Gabriel Zucman, profesor de economía en la Universidad de Berkeley, en California. Tampoco queda claro hasta qué punto los casi 100 países que han firmado los acuerdos sobre el intercambio de información de cuentas financieras de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) respetan sus obligaciones.
Lo cierto es que no hay nada ilegal en atraer clientes extranjeros para que depositen su dinero en EE UU, garantizando a cambio su total confidencialidad. Pero, siempre y cuando no se esté favoreciendo intencionalmente la evasión fiscal en otros países. En este sentido, EE UU es uno de los pocos países del mundo donde los trusts promueven que se muevan fondos asegurando que las informaciones sobre los depósitos no serán divulgadas a las autoridades extranjeras.
Reno, Nevada, una ciudad clave
La oficina de la entidad financiera Rothschild en Reno (Nevada) es pionera en este aspecto. La "pequeña ciudad más grande del mundo", según se autodenomina, es un lugar original para crear un centro global de fuga de capitales. Si se quisiera rodar una película sobre Las Vegas en 1971, se tendría que rodar en Reno, con sus hoteles y casinos abiertos 24 horas y su arsenal de armas de fuego. Las luces de neón de color rosa de los casinos aún lucen, aunque estén prácticamente vacíos, dado que los viajeros ya prefieren ir a Las Vegas, meca de los casinos en la actualidad, que está a poco más de una hora de vuelo.
Las oficinas de Rothschild Trust North America no son fáciles de encontrar. Están en el 12º piso del edificio en el que se hallaba la vieja sede de Porsche en EE UU, a pocas cuadras de los casinos (como curiosidad, la oficina del fiscal está en el sexto piso del mismo bloque). En la entrada del edificio, sin embargo, no hay ningún distintivo de Rothschild: los clientes tienen que ir dos plantas más abajo, en las oficinas de McDonald Carano Wilson, un bufete de abogados con muchos contactos en la política. Varios exfuncionarios de alto rango de Nevada, el dueño de uno de los casinos más grandes de la ciudad y varios lobistas trabajan allí. Uno de ellos, Robert Armstrong, es directivo de Rothschild Trust North America y uno de los mejores trusts del Estado.
Las personas con mucho dinero se sienten más seguras en depositar sus fondos en EE UU que en otros países
Esta fiduciaria se fundó en 2013 para atender a las familias de extranjeros, particularmente a las que tienen parientes en EE UU, según informa Rothschild. "No ofrecemos servicios legales a los clientes a menos que estemos absolutamente seguros de que sus asuntos fiscales están en orden, y tanto los clientes como abogados tributarios independientes tienen que confirmarnos esta condición", asegura Rees.
Scott Cripps, un abogado experto en cuestiones fiscales que presta sus servicios a Bank of the West, la quinta entidad financiera más importante de California, filial del gigante francés BNP Paribas, es también director gerente de una empresa fiduciaria en Nevada y explica que mover el dinero desde los paraísos fiscales a Nevada es parte del nuevo negocio de Rothschild. "Una gran cantidad de personas está dispuesta a hacer lo mismo", sostiene.
Para clientes ricos extranjeros "la privacidad es muy importante, sobre todo para los que vienen de países donde la corrupción es un problema de primer orden". Una familia turca adinerada utiliza la sociedad fiduciaria de Rothschild para mover fondos de las Islas Bahamas a EE UU, añade Cripps. Otros clientes, una familia de origen asiático, ha transferido fondos desde las Bermudas a Nevada. Los clientes, explica Cripps, suelen ser familias de países extranjeros que tienen a sus hijos viviendo en Norteamérica.
El plan contra la evasión fiscal de la OCDE
Durante décadas, Suiza fue la capital mundial del secreto bancario. Pero ahora las cosas están cambiando. En 2007, el banquero Bradley Birkenfeld, del grupo UBS, denunció que su compañía ayudaba a clientes estadounidenses a evadir impuestos a través de cuentas en el extranjero. Los bancos no salieron indemnes del escándalo. Más de 80 entidades, entre ellas las suizas UBS y Credit Suisse, tuvieron que pagar cerca de 5.000 millones de dólares en multas. También estaba Rothschild Bank, que en junio llegó a un acuerdo con el Departamento de Justicia de EE UU en el que admitía haber ayudado a sus clientes a esconder capitales en el exterior y acordaba pagar una multa de más de 11 millones de dólares. Además, tuvo que cerrar 300 cuentas en las que estaban depositados casi 800 millones de dólares.
Para poner fin a estas prácticas, en 2010 el Gobierno estadounidense aprobó una Ley –la Fatca, por sus siglas en inglés– que obliga a las entidades financieras a notificar las cuentas de sus ciudadanos depositadas en el extranjero y que fija fuertes multas en caso de incumplimiento. En esta misma línea, la OCDE elaboró unas normas incluso más severas para descubrir a los evasores fiscales. Desde 2014, 97 países miembros de este organismo —con las únicas excepciones de tres pequeños países (Bahréin, Nauru, Vanuatu) y uno gigante (Estados Unidos)— acordaron aumentar medidas de control y transparencia para las cuentas bancarias depositadas en el exterior.
"Tengo un gran respeto por Barack Obama, porque sin él jamás habríamos conseguido estándares para los informes bancarios", explica Sven Giegold, diputado de los verdes alemanes en el Parlamento Europeo, quien, sin embargo, añade: "Ahora es el momento de que EE UU entregue a Europa lo que los europeos están dispuestos a entregarle". El Departamento del Tesoro de EE UU ni siquiera pidió disculpas por no sumarse al marco de estándares elaborado por la OCDE. "Estados Unidos ha luchado contra la evasión fiscal internacional actuando directamente en las cuentas depositadas en el exterior", afirmó el portavoz del Tesoro estadounidense Ryan Daniels, puntualizando que la iniciativa de la OCDE "está fundamentada" directamente en la Fatca.
La situación actual representa, sin duda, una buena oportunidad de negocio para los operadores financieros. En el borrador de su discurso en San Francisco, Penney escribió que Estados Unidos es "el mayor paraíso fiscal del mundo". Este país, agregó, carece de "los recursos para hacer cumplir las leyes tributarias extranjeras y no tiene muchas ganas de hacerlo".
En 2010, el Gobierno aprobó una Ley que obliga a las entidades financieras a notificar las cuentas de ciudadanos depositadas en el extranjero
Mientras, las compañías no están perdiendo tiempo para aprovecharse de la situación. Bolton Global Capital, una entidad con sede en Boston (Massachusetts EE UU), hizo circular un email con un ejemplo. Un mexicano adinerado abre una cuenta en Estados Unidos, a través de una entidad con sede en las Islas Vírgenes. En este caso se deberá enviar a las autoridades estadounidenses solo el nombre de la empresa del mexicano, mientras que el nombre del cliente se deberá comunicar únicamente a las autoridades mexicanas.
La decisión de EE UU de no sumarse a los estándares de la OCDE "representa un importante factor de crecimiento de nuestro negocio", escribió el director ejecutivo de Bolton Global Capital, Ray Grenier, en otro correo electrónico dirigido a los banqueros. La compañía está constatando cómo crece cada vez más el número de cuentas bancarias que se trasladan desde Suiza: la normativa de la OCDE fue "el inicio del éxodo", resumió durante una entrevista.
Blanqueo de dinero
El Departamento del Tesoro de EE UU está planteando estándares de control para las cuentas de extranjeros depositadas en el país similares a los de la OCDE. Estas propuestas, sin embargo, ya fracasaron en pasado por la oposición de un Congreso controlado por los republicanos y los lobbies (grupos de presión) del sector financiero. La cuestión, en definitiva, no solo tiene que ver con la evasión fiscal que ciudadanos extranjeros realizan en sus países de origen, sino también con la entrada de capitales en provienen de actividades ilícitas y que constituyen un intento de lavado de dinero.
Según los datos de la ONU, cada año entran en EE UU al menos 1.600 millones de dólares con esta finalidad. "Ofrecer a los clientes privacidad no es ilegal en Estados Unidos, pero si las entidades financieras saben que sus clientes está infringiendo las leyes de sus países de origen, entonces deben actuar", señala Scott Michel, abogado experto en derecho tributario de la firma Caplin & Drysdale, en Washington.
Rothschild cree que las medidas que se toman para asegurarse que las cuentas de los clientes estén debidamente declaradas son "particularmente exigentes". El banco "se adhiere a las normas, los impuestos y los vínculos legales de cada contexto donde opera", asegura una portavoz de la entidad.
Penney, un abogado que trabaja desde hace tiempo para Rotschild llevando a cabo operaciones fiduciarias en la pequeña Isla británica de Guernsey, tiene 56 años y es directivo de la compañía Rothschild Wealth Management & Trust, con sede en Londres. Maneja unos 23.000 millones de dólares, propiedad de unos 7.000 clientes afiliados a oficinas en Milán, Zúrich y Hong Kong. Hace unos años fue elegido "trust del año" por un núcleo selecto de asesores financieros británicos.
En un borrador de su charla en la conferencia de septiembre en San Francisco, titulada "Utilizar el marco fiduciario de Estados Unidos en una óptica de planificación internacional: diez hazañas asombrosas para impresionar a clientes y asociados”, Penney especificó cómo evitar legalmente que un cliente tuviera que pagar impuestos en Estados Unidos y tener que divulgar sus datos a su país de origen.
Penney mencionó el ejemplo de un inversor chino, un tal Wang, residente en Hong Kong y originario del gigante asiático, preocupado por que las autoridades chinas pudieran llegar a conocer su fortuna. Colocando sus fondos en una sociedad de responsabilidad limitada en Nevada, a su vez de propiedad de un fiduciario de Nevada, el efecto es evitar pagar impuestos en Estados Unidos, consideró Penny. No habría formulario al que no se pudiera contestar con: "Ninguna información significativa para el intercambio de informaciones, según los acuerdos entre Hong Kong y Estados Unidos", concluía Penney.
Rothshchild considera que el texto del discurso fue revisado antes de que Penney pudiera pronunciarlo y que en la versión final de la ponencia habían desaparecido los pasajes controvertidos. Por ejemplo, que Estados Unidos es el "mayor país fiscal del mundo"; que su actitud para hacer cumplir las leyes tributarias de otros países es laxa, y que tiene una concepción de “privacidad” doble.
"La ponencia se preparó en respuesta a una petición de los organizadores que querían argumentos controvertidos para animar el debate entre expertos y profesionales", argumentó Rees. "Por eso, cuando se revisó la ponencia, las partes controvertidas fueron eliminadas al considerarse que no representaban a Rothschild ni a la misma opinión de Penney. Por lo tanto, se borraron".
ZONAS RURALES TENDRÁN MÁS ACCESO A SERVICIOS FINANCIEROS
